Лучшие ETF для новичков

Ранее мы уже писали про лучшие паевые фонды. Сегодня рассмотрим лучшие ETF для новичков. В основном в списке будут собраны фонды из США, что и немудрено – ведь в США находится большая часть индексных фондов планеты.

Некоторые из фондов списка имеют в составе не только американские акции, но и мировые. Такие фонды мы особенно рекомендуем выбирать среди прочих – поскольку вся мировая экономика всегда будет расти в совокупности. Это факт, ВВП планеты растет год к году уже многие десятки тысяч лет.

Обратите внимание также на то, что все фонды списка, кроме первого, можно купить только при наличии статуса квалифицированного инвестора, или же при наличии зарубежного брокерского счета.

Лучшие ETF для новичков – FinEx MSCI USA UCITS ETF USD Share Class (FXUS)

Первый член топа “лучшие ETF для новичков”. ETF FinEx USA UCITS (FXUS) представляет собой биржевой индексный фонд, который позволяет частным инвесторам создать диверсифицированный портфель из акций более чем 500 крупнейших компаний США. Этот ETF ориентирован на американский рынок и является старейшим на Московской бирже с общим объемом более 6,5 млрд рублей. Фонд популярен благодаря возможности получения дохода в долларах, автоматическому реинвестированию дивидендов, низкой комиссии и удобству покупки.

• Валюта ETF: RUB или USD
• Старт фонда: октябрь 2013 года
• Тикер: FXUS ETF
• ISIN: IE00BD3QHZ91

Ваши расходы на данный фонд за год не превысят 0,9%. Это рекордно низкая комиссия среди российских ETF.

Состав FXUS ETF

Фонд USA UCITS ETF осуществляет инвестиции в американский фондовый рынок, покупая ценные бумаги в точной пропорции с составом индекса Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR. Индекс состоит из около 500 крупных и средних компаний всех основных отраслей экономики США. Дивиденды реинвестируются, т.е. на них покупаются новые активы в соответствии с индексом.

Важно отметить, что данный финансовый фонд не отслеживает известный индекс S&P 500, а использует другой бенчмарк – GBS United States Large & Mid Cap Index NTR, который отличается от S&P 500 по составу и долям каждой компании в индексе.

Например, акции Tesla занимают одно из первых мест по весу в корзине FXUS, но не входят в S&P 500. Индикатор, отслеживаемый ФинЭксом, рассчитывается немецким агентством финансовой информации Solactive.

На октябрь 2022 года в структуру активов фонда были включены бумаги 506 компаний, что составляет около 85% рынка США. Около 4% портфеля составляют эмитенты из других стран. Вес каждой компании в индексе определяется ее капитализацией: чем выше капитализация компании, тем больший вес она имеет. Динамика фонда в целом аналогична S&P 500. Полный состав портфеля публикуется на сайте компании Финэкс. Вес больше 5% имеют только две компании. После 15-й позиции вес компаний уже меньше 1%. Большинство компаний имеют долю менее 0,1%.

Фонд был заблокирован властями Европы, но сейчас находится в процессе разблокировки. Хотите покупать зарубежные активы – лучше делать это у зарубежного брокера. Поэтому остальные ETF списка торгуются на биржах США и доступны к покупке через западных брокеров.

Какие лучшие ETF для новичков?

Интересный факт: однажды Уоррен Баффет поспорил с управляющими хэдж-фондов, что ни один из управляющих США не сможет переиграть индекс SP500 на дистанции в десять лет. Спор он выиграл.

Vanguard Total Stock Market ETF

• Стоимость: $201
• Дивидендная доходность: 1,58%;
• Доходность за последний год: 5,86%
• Комиссионные фонда: 0,03%

Продолжаем наш топ «Лучшие ETF для новичков» с Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), одним из наиболее популярных ETF на рынке акций.

VTI является индексным фондом, который отслеживает индекс CRSP US Total Market Index. Этот индекс включает в себя практически все акции, крупные, средние и малые, которые торгуются на бирже NASDAQ и Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE).

Таким образом, VTI предоставляет инвесторам возможность инвестировать в акции более чем 3 500 компаний в различных секторах экономики, включая технологии, здравоохранение, финансы и т.д.

Кроме того, VTI имеет очень низкий уровень расходов, так как он является ETF, а не активно управляемым фондом. Это означает, что он не требует высоких комиссий управляющих и аналитиков, которые обычно связаны с активно управляемыми фондами.

Благодаря своей диверсификации и низким расходам, VTI является привлекательным выбором для инвесторов, которые ищут долгосрочный рост и хотят получить выгоду от всего рынка акций США.

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• Стоимость: $405
• Дивидендная доходность: 1,46%
• Доходность за последний год: -5,04%
• Комиссионные фонда : 0,06%

Еще один член топа “Лучшие ETF для новичков”. SPDR S&P 500 ETF Trust является первым успешным американским фондом, чьи ETF торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже. Фонд был создан компанией по управлению активами State Street Global Advisors в 1993 году и инвестирует в компании, входящие в индекс S&P 500.

SPY представляет удобный способ вложения средств в весь американский фондовый рынок, поскольку его базовый индекс включает в себя 505 компаний Америки с наибольшей капитализацией. Фонд выплачивает дивиденды, а годовая доходность за последний год составила -5,04%. За пять лет доходность ETF в долларах составляет +52%.

Квалифицированные инвесторы могут приобрести SPDR S&P 500 ETF Trust на бирже NYSE и внебиржевом рынке Санкт-Петербургской биржи (СПБ).

iShares Russell 2000 ETF

• Стоимость: $171
• Дивидендная доходность: 1,63%
• Доходность за последний год:-10,04%
• Комиссионные фонда : 0,06%

iShares Russell 2000 ETF (IWM) – это ETF, который отслеживает индекс Russell 2000, состоящий из 2000 компаний, которые являются членами индекса Russell 3000, отслеживающего более 3000 крупнейших компаний США. IWM был создан в 2000 году и является одним из наиболее популярных ETF для инвестирования в малые и средние компании США.

Invesco QQQ Trust

• Стоимость: $315
• Дивидендная доходность: 1,58%
• Доходность за последний год: -4,76%
• Комиссионные фонда : 0,06%

Invesco QQQ Trust (QQQ) – это ETF, который отслеживает индекс NASDAQ-100, состоящий из 100 крупнейших технологических компаний, котирующихся на NASDAQ. QQQ был создан в 1999 году и стал одним из самых популярных ETF в мире. Этот инструмент представляет собой привлекательный вариант для инвесторов, которые ищут инвестиционную экспозицию к технологическому сектору.

QQQ – один из лучших ETF для новичков. Сила технологий!

Вот некоторые из преимуществ Invesco QQQ Trust:

1. Инвестиции в технологии: QQQ является фондом, который отслеживает индекс NASDAQ-100, состоящий из 100 крупнейших технологических компаний, котирующихся на NASDAQ. Это дает инвесторам возможность получить возможность вложить в один из самых динамичных секторов в мире.
2. Ликвидность: QQQ торгуется на бирже NASDAQ, что обеспечивает высокую ликвидность для инвесторов, которые хотят купить или продать ETF.
3. Инвестирование в лидеров рынка: NASDAQ-100 состоит из 100 крупнейших технологических компаний, включая Apple, Amazon, Microsoft, Alphabet и Facebook. Инвестирование в таких лидеров рынка может предоставить инвесторам высокую стабильность и потенциал для роста в будущем.
4. Простота: QQQ представляет собой простой и прозрачный инструмент для инвестирования в технологические компании.
5. Низкие расходы: QQQ имеет низкие расходы по сравнению с другими инвестиционными фондами, в том числе и активно управляемыми, что делает его доступным для многих инвесторов.

iShares MSCI EAFE ETF (EFA)

• Стоимость: $72,74
• Доходность за последний год: 4,56%
• Дивидендная доходность: 2,43%
• Комиссионные фонда : 0,06%

iShares MSCI EAFE ETF (EFA) – это ETF, который предоставляет экспозицию к развитым рынкам за пределами Северной Америки. Он отслеживает индекс MSCI EAFE, который состоит из более чем 900 крупнейших компаний из развитых рынков Европы, Азии и Австралии.

Преимущества данного ETF:

1. Диверсификация портфеля по огромному числу компаний: iShares MSCI EAFE ETF предоставляет инвесторам доступ к широкому спектру компаний из различных стран, что может помочь снизить риски и улучшить диверсификацию портфеля.
2. Вложение в весь мировой рынок: iShares MSCI EAFE ETF предоставляет инвесторам доступ к развитым рынкам Европы, Азии и Австралии. Это позволяет инвесторам получить ETF с общей огромной позицией на мировой экономике и различных рынках, что может представлять потенциал для роста в долгосрочной перспективе.
3. Высокая ликвидность: iShares MSCI EAFE ETF является одним из наиболее ликвидных ETF на рынке, что обеспечивает быструю и эффективную покупку и продажу актива на любую сумму.

iShares Core S&P Tоtal US Stock Market ETF

• Стоимость: $89
• Доходность за последний год:-6,29%
• Дивидендная доходность: 1,61%
• Комиссионные фонда: 0,03%

iShares Core S&P Total US Stock Market ETF (ITOT) является инструментом для инвестирования в широкий спектр американских компаний, начиная от малого бизнеса и заканчивая фондовыми гигантами. ETF был создан в январе 2004 года.

Портфель ITOT состоит из акций 3 588 компаний, представленных в индексе S&P Total Market Index (TOTF) и оценивается в 36,4 млрд долларов (26% из которых концентрируются в 10 крупнейших активах). Три основных сектора (по весу) включают информационные технологии, здравоохранение и потребительский сектор.

Список инвестиций ITOT возглавляют Apple (NASDAQ: AAPL), Microsoft (NASDAQ: MSFT), Amazon (NASDAQ: AMZN), Facebook (NASDAQ: FB), Alphabet (NASDAQ: GOOG) (NASDAQ: GOOGL) и Tesla (NASDAQ: TSLA).

ETF вырос на 253% за последние пять лет и достиг рекордных максимумов. С начала года он вырос на 4,37%.

SPDR Portfolio S&P 500 Value ETF

• Стоимость: $404
• Доходность за последний год: -7,88%
• Дивидендная доходность: 1,70%
• Комиссионные фонда : 0,04 %

ETF SPDR Portfolio S&P 500 Value (SPYV) вкладывает средства в активы, которые, вероятно, недооценены. С момента своего создания в сентябре 2000 года чистые активы этого фонда почти достигли 10 миллиардов долларов. SPYV объединяет акции 436 компонентов индекса S&P 500 Value Index, который включает компании, демонстрирующие сильную недооцененность, в том числе на основе соотношения балансовой стоимости, прибыли или продаж к цене. Большая часть капитала фонда вложена в здравоохранение, финансы, потребительские товары и информационные технологии. Примерно 20% средств вложено в первые десять активов, которые включают Berkshire Hathaway B, JPMorgan Chase, Walt Disney, Bank of America, Intel, и Johnson & Johnson. За последние 3 года портфель фонда рос по 18% в год, что дает нам огромную альфу на дистанции. Кстати, про самые недооцененные акции РФ можно почитать здесь.

Как думаете, какие ETF для новичков самые лучшие? Пишите в комментариях

Vanguard Dividend Appreciation ETF

• Стоимость: $75,41
• Доходность за последний год: -0,12%
• Дивидендная доходность: 2,02%;
• Комиссионные фонда : 0,06%.

ETF Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG) инвестирует в компании, которые регулярно увеличивают свои дивидендные выплаты год за годом. Опытные инвесторы знают, насколько важна диверсификация инвестиционного портфеля с помощью дивидендных акций. Важным критерием выбора активов является способность компаний увеличивать свои выплаты, что обычно свидетельствует о перспективах роста прибыли эмитента в долгосрочной перспективе.

Подобные компании пользуются популярностью среди американских пенсионеров, поскольку их акции отличаются низкой волатильностью и стабильностью даже в периоды кризисов. Пока остальные ETF списка падали на год на 5-10%, этот ETF показывает снижение за год всего лишь на 0,12%. Удивительная крепость портфеля!

Основой VIG является индекс дивидендных аристократов Nasdaq, а его портфель оценивается в 63,2 миллиарда долларов. Фонд был запущен в апреле 2006 года. 10 крупнейших вложений составляют 34,7% чистых активов. В списке вложений лидируют Microsoft, Walmart, Walt Disney, Johnson & Johnson, Visa, UnitedHealth Group и Procter & Gamble.

Лучшие ETF для новичков – итоги

Итак, мы с вами рассмотрели лучшие ETF для новичков. Как вы могли заметить, большинство ETF списка инвестируют в американские широкие индексы, такие как Nasdaq или SP500.

Инвестиции в ETF сегодня становятся все более популярными среди инвесторов, и это понятно – ведь индексное инвестирование позволяет иметь в портфеле сотни, а порой даже тысячи компаний одновременно. Это дает широту и полноту диверсификации, и позволяет снизить риски.

Понятно, что у наших людей возможности инвестирования куда меньше, чем у американцев. Несмотря на то, что почти все ETF списка очень дешевые, мы бы не рекомендовали вам инвестировать на последние деньги. Советуем сначала накопить подушку безопасности, к примеру, по нашим актуальным способам накопить с маленькой зарплатой.